Az osztalék típusú befektetési stratégia azoknak ajánlott, akik nem csak azt szeretnék, hogy a befektetési számlán növekedjen a vagyonuk, hanem rendszeresen szeretnének belőle pénzt is kivenni. Nézzük, hogy milyen tulajdonságokkal kell, hogy rendelkezzen egy működő osztalékfókuszú befektetés. Annyit tudnunk kell, hogy a rendszeres, sőt a folyamatosan növekvő rendszeres osztalékfizető részvényeket az USA piacán találjuk. Ott alakult ki egy olyan vállalati kultúra, melybe tartozó vállalatok már évtizedeken keresztül folyamatosan negyedévről negyedévre osztalékot fizetnek a részvényeseknek, vagyis nekünk, befektetőknek, sőt ezeket az osztalékokat évente emelik. Az ilyen típusú vállalatokat „Dividend Aristokcrats”-nak nevezi a szakma. Ilyen például a 3M ipari konglomerátum, mely már 64 éve folyamatosan emeli az osztalékát, ide tartozik a Coca-Cola, mely 60 éve folyamatosan emel, a Mc Donald´s, mely 45 éve emel, vagy akár a Procter & Gamble, mely 66 éve emel. A teljes lista 2022-ben 65 vállalatot tartalmaz, melyek mindegyike legalább 25 éve folyamatosan osztalékot fizet és az évente kifizetett összeget ráadásul évről évre emeli. Ez az egyszerű kis kritérium a gyakorlatban elég komoly minőségi szűrőt eredményez. Hiszen a vállalatoknak minimum 25 éven keresztül évről évre egyre több és több pénzt kell kötelezően kifizetni a részvényeseknek. Ehhez mindenképp stabil vállalati háttér és elkötelezett menedzsment szükséges. Ha megnézzük az ide tartozó társaságok listáját, lájuk, hogy csupa tradicionális nagyvállalat a tagja. Mivel ezeknek a társaságoknak a működése egész jól kiszámítható és előre jelezhető, a részvényárfolyamok is kevésbé ingadoznak, mint az átlag. Tehát a kockázatunk ebben az esetben alacsonyabb.
A stratégia hátránya az, ami egyben az előnye is. Ez pedig az osztalékfizetés. Ugyanis a jelenlegi szabályozás alapján, ha részvénybe vagy ETF alapba fektetünk, akkor a 365 napon túli keletkezett árfolyamnyereség adómentes, viszont az osztalék kifizetést mindig adó terheli (általában 15%), tehát ezzel a stratégiával mindenképp adót fogunk fizetni, ami csökkenti s stratégia hatékonyságát.
A kockázatot úgy is tudjuk csökkenteni, hogy nem csak USA vállalatokba fektetünk, hanem az egész világról választunk vállalatokat. Ebben a témában tudnunk kell, hogy az osztalékfizetési szokások USA-n kívül nem annyira kőbe vésettek. Pl. az európai cégek általában úgy fizetnek osztalékot, hogy a jó években többet, míg a rosszabbakban kevesebbet. Itt az évről évre fizetés és ráadásul a rendszeres emelgetés nem annyira divat, viszont az egységnyi befektetett pénzre jutó kifizetett osztalék mennyisége nagyjából megegyezik az USA vállalatainak mutatóival.